JPMorgan Chase inició el lunes demandas contra clientes acusados de utilizar un fallo técnico viral en TikTok para estafar miles de dólares.
El problema de finales de agosto permitió a los clientes depositar cheques grandes en cajeros automáticos y retirar dinero en efectivo antes de que los cheques fueran compensados, incluso si los cheques rebotaban posteriormente.
El prestamista más grande del país presentó quejas contra dos individuos y dos empresas en Houston, Miami y Los Ángeles, alegando que debían ilegalmente más de $661,000.
En el caso más grave, un hombre enmascarado en su cuenta. Un hombre de Houston debe $290,939.47 más de dos días después de recibir un cheque de $335,000 que depositó el día 29.
Los acusados no respondieron, rechazaron o no pudieron ser contactados de inmediato para recibir mensajes en busca de comentarios el lunes.
Las demandas civiles no excluyen ni ponen fin a la posibilidad de cargos penales.
Las cuatro demandas alegan que los demandados violaron sus acuerdos de depósito y deben recuperar fondos retirados indebidamente y otros gastos.
JPMorgan, con sede en Nueva York, dijo que presentaría demandas y cooperaría con las autoridades para garantizar que las personas rindieran cuentas.
«El fraude es un delito que afecta a todos y socava la confianza en el sistema bancario», afirmó en un comunicado el portavoz de JP Morgan, Drew Pusateri.
El fraude con cheques es un delito federal. Muchos bancos, incluido JP Morgan, permiten a los clientes acceder a parte del valor de sus cheques hasta que se liquiden.
El mes pasado, el Wall Street Journal informó que el banco estaba investigando miles de casos de fraude con cheques.
Los cheques en papel ya no se aceptan en la mayoría de los países europeos. Por ejemplo, el Reino Unido y los Países Bajos se deshicieron de ellos hace dos décadas.
Sin embargo, a pesar del mayor uso de tecnología digital como ApplePay, siguen siendo una forma de pago popular en Estados Unidos.
Según el Informe sobre delitos financieros globales del Nasdaq, el año pasado se perdieron 26.600 millones de dólares en todo el mundo debido a los cheques.
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